• 男子克隆国外银行卡刷513万 给两任女友395万
    发布日期:2019-09-20 00:51   来源:未知   阅读:

  一、在ATM上使用银行卡时,要注意观察卡口有无异常。可通过手摸方式检查,若发现卡口有松动,要提高警惕,及时与银行联系。

  杭州的陈小姐,有个交往了四五年的男朋友孙某。2012年10月两个人分手,但几个月后,陈小姐的银行卡里突然多出180万元现金。钱,都是前男友孙某打进去的。

  来历不明的巨款让陈小姐害怕,果然,警方和银行很快找上门来将巨款冻结,孙某也被警方抓获了。

  昨天上午,孙某在杭州西湖区法院受审。据指控,在2013年1月至5月期间,孙某网上“自学”伪造信用卡技术后,复制多张国外用户信用卡,疯狂盗刷513万余元。这次庭审,也揭开了一条倒卖国外信用卡用户个人信息、伪造国外用户信用卡并通过POS机套现的黑色产业链。

  奎文区综合行政执法局的执法人员告诉记者,联系上车主后,他们对其进行了相关的法律法规宣传教育,同时责令其将倾倒的建筑垃圾清理干净,恢复道路原状,并立案对其作出罚款1000元的处罚。

  1984年出生的孙某是江西乐平人,只有初中学历,曾是昆山英讯投资公司员工。“投资公司是我朋友办的,主要是帮别人垫资收取利息。”孙某在这个投资公司投入近两百万,所以虽然他现在是无业游民一个,但其实每年有数十万元收入。这点,连交往了四五年的前女友陈小姐都不知道。

  但检察官指控,这是孙某利用前女友的账户洗钱。2013年5月17日中午,警方接到一家POS机厂家的报警称,孙某在利用申请来的POS机套现。随后的调查更让警方大吃一惊,根据孙某的交代,www.javjj.com民警在其前女友陈小姐、现女友徐小姐的住处,查获了大量的空白银行卡、 POS机、伪造的身份证及大量他人的信用卡。

  这两任女友的银行账户里,共有395万余元人民币。她们都说,这些银行卡是孙某在用的。

  因为他有渠道申请到POS机,可以帮人套现,自己收1.5%的手续费。孙某说,他先是向上海德颐网络技术有限公司申请了8台POS机,6台通过网络出租收取套现手续费,2台自用。没多久,套现行为被该公司发觉了,POS机被冻结。后来,孙某又联系上深圳银盛电子支付科技有限公司,并申请到了10台POS机。

  之后,孙某通过网络非法购入了大量他人身份证及配套银行卡、空白卡片、读卡器等作案工具。

  但是,这些都是小钱,主要的“成本”,还是用来从国外网站购买国外信用卡用户个人信息。孙某英文单词一个都不认识,但并不影响他迅速上手。

  “对方会发过来一个链接,直接复制粘贴就行了。”他说,这些信息40到70美元一条,六台宝典开奖结果一一道来论坛,相当于人民币三四百元,用过会自动删除。但是,这些信息并不全部线%能成功。

  买到用户个人信息后,根据从群里和百度贴吧上学来的制作信用卡伪卡的技术和购买的设备,孙某复制出伪卡,然后在POS机上再转往其他银行卡,再通过ATM机或银行柜台取现。

  昨天的庭审中,检察官、法官和辩护律师,却持有不同意见,有的认为受损失的是国外信用卡用户,有的认为是Discover信用卡公司,也有的认为是合作的银行。

  办案检察透露,本案案发是由于2013年5月前后,国际银联接到美国信用卡用户的报案,调查后发现,这些信用卡都在中国被盗刷,最终通过中国警方查到了孙某等人。

  昨天上午,因涉嫌信用卡诈骗罪、伪造居民身份证罪和妨害信用卡管理罪三项罪名,孙某在杭州西湖区法院受审。检察官认为,孙某以非法占有为目的,使用伪造的信用卡,涉案数额特别巨大,构成信用卡诈骗罪,应在十年以上量刑,其他两个罪名都应在三年以下量刑,并且要数罪并罚。

  孙某在庭上辩称,这500多万并不都是他刷卡套现所得,其中的100多万,是向别人出租POS机所得。

  对莱加内斯的比赛进行到第48分钟,阿森西奥左路传中,本泽马10码处顶入右下角。虽然主裁判一开始判罚本泽马对席尔瓦推人犯规在先,进球无效,但在场边观看录像回放后,改判本泽马进球有效,皇马2比1取得领先。

  去年,孙某用女友徐某的身份证和伪造的几张身份证向深圳银盛电子支付科技公司、上海德颐网络技术有限公司共申请了移动POS机18台。其中6台,他租给了别人。对此,孙某称自己只是为了赚取手续费。

  “一般他们(租的人)每天会刷几万块钱,然后隔天会到我这里来拿钱,我扣掉1.5%的手续费,把其余的钱给他们。”孙某交代,银行的手续费是0.6%,他要求的手续费是1.5%,赚取0.9%,直至归案,共产生100多万的刷卡金额,而他共非法获利1万元左右。

  不过,公诉人对他的这些说法进行了驳斥。首先对于孙某所称“其中100多万是出租POS机所得”,公诉人认为,经过调查,发现孙某所称“别人刷卡”和“自己刷卡”在时间上恰好重合,说法不成立。另外,公诉人有理由相信,被告不至于为了0.9%的利益,放弃99%的利益,因为毕竟用这些卡自己套现,要赚更多。

  令人咂舌的是,孙某分两次将170余万现金打入了前女友陈某卡中。孙某称,和前女友已经分手一段时间了,但这钱是之前做生意向她借的,自己只是还给她。

  不过在警方笔录中,陈某称自己从未借钱给孙某,自己卡上突然多了这两笔巨款,也让她惴惴不安。她一直没动过钱,直到警方查封。

  据这名工作人员介绍,经他们调查辖区内没有产生砖屑、水泥块的工地,因此这些垃圾应该来自于辖区以外,如果执法局发现辖区内工地在路面倾倒建筑垃圾,会立即责令其停工。“为了减少在路面上偷倒建筑垃圾的行为,浐灞执法局会加大巡逻力度,同时增加定点检查数量、频率,尽量避免类似事件的发生。”

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